Документы для налогового вычета по ипотеке в 2024 году

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Документы для налогового вычета по ипотеке в 2024 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Заявление на получение первой выплаты вы сможете подавать уже в следующем году после получения права собственности/подписания акта приема-передачи. Но, например, если вы открыли ипотеку в сентябре 2022 года, то в 2023 году придет вычет только за 3–4 месяца. Проще дождаться 2024 года и получить вычеты сразу за 2022 и 2023 годы.

• Максимально возможная сумма вычета на проценты по ипотеке — 390 000 рублей, то есть 13% от 3 000 000 рублей. Если вы не израсходовали эту сумму при первой сделке, «добрать» недостающее при следующей ипотеке не получится.
• Получить налоговый вычет возможно только за 3 последних года, поэтому не стоит тянуть.
• Максимально можно получить 650 000 рублей: за покупку недвижимости — до 260 000 рублей; за проценты — до 390 000 рублей.
• Право на получение до 260 000 рублей у гражданина есть один раз — до того момента, пока данная сумма не будет получена в полном объеме, в том числе суммарно от разных сделок, совершенных после 01.01.2014 года. Право на получение до 390 000 рублей возможно только по одному объекту недвижимости.
• Если ипотеку оформили супруги, каждый из них может оформить вычет — максимум до 1 300 000 рублей.
• Выплату оформляют только трудоустроенные граждане, которые оплатили НДФЛ. Вычет по процентам по ипотеке заемщик получает постепенно — по мере выплаты их банку. Вся сумма сразу не выдается.

РАЗМЕР, СРОКИ И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ

1. Стоимость услуг Исполнителя определяется Онлайн-заказе юридических услуг в соответствии с Прайс-листом. Исполнитель вправе самостоятельно вносить изменения в Прайс-лист. Стоимость оплаченных Заказчиком услуг на основании созданного Онлайн-заказа юридических услуг изменению не подлежит. Стоимость услуг Исполнителя не включает НДС в связи с применением Исполнителем упрощенной системы налогообложения.
2. Юридическая услуга предоставляется в полном объеме при условии 100% (стопроцентной) предоплаты Заказчиком.
3. Оплата юридических услуг производится Заказчиком в российских рублях с использованием банковской карты на веб-сайте Исполнителя после заполнения Онлайн-заказа юридических услуг. Также Заказчик может оплатить услуги Исполнителя с помощью банковской карты в Личном кабинете клиента или иным способом на основании Счета на оплату, размещенного Исполнителем в Личном кабинете клиента.
4. Оплата стоимости услуг производится Заказчиком в срок не позднее 3 (трёх) дней с момента создания Заказчиком Онлайн-заказа юридических услуг. По истечении указанного срока Исполнитель вправе внести изменения в стоимость, состав и сроки оказания услуг.
5. Услуги считаются оплаченными Заказчиком с момента поступлении всей суммы оплаты на расчетный счет Исполнителя.
6. После проведения Заказчиком предоплаты и зачисления денежных средств на расчетный счет Исполнителя настоящий Договор вступает в силу.
7. Настоящим Исполнитель и Заказчик (в дальнейшем – Стороны) договорились, что в случае, если на момент прекращения или расторжения Договора стоимость оплаченных услуг превышает стоимость фактически оказанных Исполнителем услуг, то разница между указанными суммами не возвращается, а признается внесенной Заказчиком в счет оплаты (предоплаты) услуг Исполнителя в рамках других (в том числе будущих) договоров. Для возврата указанных денежных средств Заказчик должен направить Исполнителю письменное заявление с указание полных банковских реквизитов расчетного счета.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
2. Исполнитель ни при каких обстоятельствах не несет никакой ответственности по настоящему Договору за:
   • какие-либо действия/бездействие, являющиеся прямым или косвенным результатом действий/бездействия каких-либо третьих сторон;
   • какие-либо косвенные убытки и/или упущенную выгоду Заказчика и/или третьих сторон вне зависимости от того, мог Исполнитель предвидеть возможность таких убытков или нет;
   • использование (невозможность использования) и какие бы то ни было последствия использования (невозможности использования) Заказчиком заказанных документов или шаблонов документов.
3. Совокупная ответственность Исполнителя по настоящему Договору, по любому иску или претензии в отношении настоящего Договора или его исполнения, ограничивается суммой платежа, уплаченного Исполнителю Заказчиком по настоящему Договору.
4. Исполнитель, надлежащим образом исполнивший свои обязательства, не несет ответственность за решения, принимаемые судом, иными государственными органами и должностными лицами, и не может нести ответственности за результат.

Документы для вычета по ипотеке

Для оформления налогового вычета при взятии ипотеки потребуется предоставить перечень следующих документов:

• декларацию о налогах на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ;
• договор купли-продажи недвижимости или ДДУ (договор долевого участия (ДДУ) в строительстве многоквартирного дома);
• паспорт гражданина РФ;
• справку о доходах по форме 2-НДФЛ (выдается для имущественного вычета в бухгалтерии по месту работы);
• выписку из ЕГРН для подтверждения права собственности на квартиру при ипотеке (можно взять в МФЦ или заказать в Росреестре);
• акт приема-передачи объекта или доли в нем;
• документальное подтверждение расходов на покупку квартиры или дома (банковские квитанции на оплату, выписки, платежные документы, например, поручения, расписки и другие справки).

Налоговый вычет при рефинансировании ипотеки

Нередки случаи, когда после оформления ипотеки и получения возможности налогового вычета появляется необходимость рефинансирования жилищного кредита (например, по причине возникновения сложностей с внесением ежемесячных платежей или подбором более выгодных условий кредитования). В этом случае многие заемщики задаются вопросом, сохранится ли право возврата выплаченных налогов? Налогоплательщики могут рассчитывать на получение льготы при соблюдении правила: в новом договоре должны быть отсылки к прошлому соглашению с указанием реквизитов, цели кредитования, суммы, наименования объекта, срока и т. д. Важно наличие в документах информации, что актуальный кредит относится к той же недвижимости, какая кредитовалась изначально.

С точки зрения законодательства нет ограничений относительно количества договоров кредитования и рефинансирования, но есть по числу объектов, в отношении которых один и тот же человек имеет право на налоговый вычет. Их не может быть больше одного. Не важно, по какой причине произошла смена банка, после заключения нового договора заемщик сможет оформлять возврат.

Чтобы получить налоговый вычет при рефинансировании, потребуются документы:

• паспорт собственника;
• ипотечный договор с банковской организацией;
• заполненные декларации 2-НДФЛ и 3-НДФЛ;
• справка от кредитора о сумме выплаченного долга и остатке кредита;
• выписка из ЕГРН о праве собственности;
• заявление по установленной форме.

Как получить вычет по выплаченным процентам

Для основного и процентного вычета по ипотеке существует единая декларация 3-НДФЛ. Вернуть проценты по ипотеке можно и отдельно от основной суммы. Сделать это можно, как и в случае с основным вычетом, двумя способами: через налоговую и работодателя. В последнем случае документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не исчерпается весь полагающийся лимит компенсации.

Либо можно обратиться в налоговую инспекцию, дождавшись окончания года, в течение которого приобретено жилье. Такой способ подходит тем, кто хочет получить большую сумму сразу. Документы можно подать как в налоговой инспекции по месту регистрации, так и онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.

Для получения вычета по процентам по ипотеке налогоплательщику необходимо:

Можно ли получить упрощённый имущественный вычет, если недвижимость была оплачена наличными?

Нет, если вы оплачивали покупку недвижимости наличными, и банк при этом не участвовал, то он не может проверить действительно ли вы передали продавцу конкретную сумму. Поэтому не может и передать сведения в налоговую для дальнейшего оформления вычета.

Также не получится оформить вычет в упрощённом порядке в полном объёме, если вы оплачивали наличными только часть, например, вносили аванс или задаток. Тогда у банка будут сведения только о тех средствах, которую были переведены продавцу в безналичной форме. Тем не менее, если через банк вы переводили 2 млн рублей и больше, то этого достаточно для того чтобы получить вычет в полном объёме, в том числе в упрощённом порядке.

---

Чтo тaкoe нaлoгoвый вычeт

Нaлoгoвый вычeт — этo cyммa, c кoтopoй гocyдapcтвo пoзвoляeт нe плaтить НДФЛ или, ecли нaлoг yжe yплaчeн, вoзвpaщaeт eгo гpaждaнинy. Нaлoгoвый кoдeкc пpeдycмaтpивaeт ceмь гpyпп вычeтoв. Дeлeниe нa гpyппы пpoиcxoдит пo цeлям, нa кoтopыe дaютcя вычeты.

Ocнoвныe гpyппы тaкиe:

• cтaндapтныe вычeты, пpeднaзнaчeнныe для льгoтникoв — инвaлидoв, вoeнныx, ликвидaтopoв ЧC, a тaкжe для poдитeлeй, oпeкyнoв, пoпeчитeлeй (cт. 218 НК PФ);
• coциaльныe вычeты, пpeднaзнaчeнныe для гpaждaн, кoтopыe пoтpaтили дeньги нa цeли, пpивeтcтвyeмыe гocyдapcтвoм: лeчeниe, oбyчeниe, дoпoлнитeльныe мepы пo пeнcиoннoмy oбecпeчeнию (cт. 219 НК PФ);
• пpoфeccиoнaльныe вычeты, пpeднaзнaчeнныe для гpaждaн, кoтopыe oкaзывaют ycлyги, выпoлняют paбoты пo гpaждaнcкo-пpaвoвым дoгoвopaм или пoлyчaют aвтopcкoe вoзнaгpaждeниe (cт. 221 НК PФ);
• имyщecтвeнныe вычeты, пpeднaзнaчeнныe для гpaждaн, кoтopыe кyпили или пpoдaли квapтиpы, дoмa и зeмeльныe yчacтки, зaплaтили пpoцeнты пo ипoтeкe. Кpoмe тoгo, пoдoбныe вычeты дaют гpaждaнaм, y кoтopыx гocyдapcтвo изъялo нeдвижимocть для гocyдapcтвeнныx или мyниципaльныx нyжд (cт. 220 НК PФ).

Что такое налоговый вычет?

Налоговый вычет – это денежная сумма, на которую уменьшается налогооблагаемая база. Проще говоря, это возможность заплатить более низкий налог или вернуть себе часть уже уплаченного. Вычет полагается не только за покупку квартиры в ипотеку, он также компенсирует затраты на образование или лечение – таким образом государство поощряет социально важные расходы.

В нашей стране существует 4 вида налоговых вычетов. Купив земельный участок, дом или квартиру, а также выполнив отделку жилья, вы можете получить один из них – имущественный.

В рамках такого вычета существует две компенсации: расходов с покупки квартиры (основной вычет) и процентов, уплаченных по ипотеке. Эти две суммы имеют разный лимит, но высчитываются одинаково – они составляют 13% от стоимости жилья или внесенных процентов по кредиту.

Какие документы нужны для получения компенсации?

Вне зависимости от того, как вы решили вернуть часть потраченных средств: через налоговую или через работодателя, основной список нужных документов будет одинаковым. К ним относятся:

• заявление на получение вычета с указанными реквизитами, на которые будут переводиться деньги;
• паспорт;
• договор купли-продажи или ДДУ, если квартира приобретена в еще строящемся объекте;
• документы, подтверждающие право собственности (выписка из ЕГРН или акт приема-передачи жилого помещения в новостройке);
• все свидетельства об оплате (чеки, банковские платежки или расписки).

Для того, чтобы получить вычет за уплаченные по ипотеке проценты, к перечисленным выше документам придется добавить:

• ипотечный договор с графиком платежей по кредиту;
• документы, подтверждающие погашение процентов по ипотеке.

Кроме того, в данный список могут входить свидетельства о рождении ребенка или заключении брака, если квартира покупается для супруга или несовершеннолетнего.

Кто имеет право на получение налогового вычета

Получить налоговый вычет по процентам по ипотеке может каждый гражданин РФ при условии, что он официально трудоустроен и платит налоги. Особо стоит отметить, что военнослужащие, использующие личные сбережения при покупке недвижимости в том числе и по военной ипотеке, тоже имеют право на получение налогового вычета.

Когда можно вернуть 13 процентов от ипотеки?

На проверку документов и декларации 3-НДФЛ налоговой инспекции отводится 3 месяца. Если всё в порядке, еще 1 месяц потребуется для перечисления суммы вычета по процентам на ваш банковский счет. Если через 4 месяца средства не перечислены, уточните статус декларации в налоговой инспекции. Возможно, потребуется корректировка.

Смысл налогового вычета

Ипотечный кредит не одобрят человеку, который не имеет официального трудоустройства. Это говорит о том, что каждый заемщик регулярно проводит отчисления в ФНС в виде подоходного налога, который составляет 13% от заработной платы.

Налоговый вычет – это возврат средств, которые пользователь заплатил за квартиру. Условия распространяются также и на проценты, которые необходимо выплатить. Существуют правила и нормы, установленные налоговым кодексом РФ.

В соответствующей статье (21) вы сможете найти положения, которые регламентируют порядок возврата налогового вычета. Есть ограничения, больше положенной суммы клиент получить не сможет. Иногда документы оформляются на несколько лет, но каждый год заново предоставляются справки на возмещение налога.

Эта государственная услуга позволяет немного облегчить финансовое положения после приобретения жилой площади. Некоторым удается сделать на полученные деньги ремонт, другие делают запрос работодателю, чтобы тот не взимал с ним процент 13% с официальной заработной платы.

Как оформить налоговый вычет – этапы

Существует три варианта возврата налогового вычета в 2024 году:

1. При посещении инспекции по месту вашей регистрации.
2. При заполнении в интернете соответствующей формы, для этого нужно будет зайти на портал «госуслуги.ру».
3. При подаче заявления в многофункциональном центре (МФЦ).

Адреса налоговых можно найти на сайте государственных услуг. Предварительно пользователь должен пройти регистрацию. Есть несколько этапов. При простой авторизации вам ограничен доступ подачи заявлений, записи в государственные органы.

Если вы пройдете идентификацию, то будет открыт расширенный круг возможностей:

• Помощь в поиске информации;
• Запись в различные отделения онлайн;
• Заказ справок через интернет;
• Обзор статистики.

Для авторизации вам нужно:

1. Ввести серию и номер паспорта;
2. Если у вас произошла смена фамилии, необходимо указать старую;
3. Ввести данные ИНН;
4. Заполнить графу места жительства.

Удобнее всего подавать заявление в электронном формате. Чтобы воспользоваться таким типом услуг, необходимо завести личный кабинет. Вводить сведения о налогоплательщике нужно аккуратно, проверяя точность данных.

Подтверждающие документы о стоимости ипотечного жилья для налогового вычета в 2024 году

Для получения налогового вычета за приобретение или строительство жилья в ипотеку в 2024 году необходимо предоставить определенные документы, которые подтверждают стоимость приобретенного жилья:

1. Договор купли-продажи или акт приема-передачи

Данный документ является основным доказательством заключения сделки на приобретение ипотечного жилья. Он должен содержать информацию о стоимости квартиры, адресе и характеристиках объекта недвижимости, а также данные продавца и покупателя.

2. Выписка из реестра сделок

Выписка из реестра сделок предоставляется Росреестром и содержит информацию о совершенных сделках с недвижимостью. В данном случае, выписка должна подтверждать факт приобретения жилья в ипотеку и содержать данные о стоимости сделки.

3. Справка о задолженности по ипотеке

Данная справка должна быть предоставлена банком, выдавшим ипотечный заем на приобретение жилья. Справка должна содержать информацию о размере ссуды, остатке задолженности и выплаченной сумме к моменту получения налогового вычета.

Помимо вышеуказанных основных документов, могут быть также запрошены другие документы, в зависимости от ситуации и требований налоговых органов. Поэтому рекомендуется обратиться к юристу или налоговому консультанту для получения полной информации и консультации по оформлению налогового вычета за ипотечное жилье в 2024 году.

Информация о возврате и необходимых документах

Для получения налогового вычета за ипотеку необходимо обратиться в налоговую инспекцию по месту вашего расчета. Всего за год вы имеете право на получение налогового вычета в календарном году, следующем за годом подтверждения вычета.

Имущественный налоговый вычет применяется, как правило, для случаев при наличии предварительно имущественного вычета, подтверждив его в течение 3 лет.

Для получения налогового вычета вы должны предоставить необходимые документы, в случае если вы не являетесь работодателем. В этом случае, необходимо обратиться в налоговую инспекцию по месту вашего расчета и предоставить следующие документы:

• Заявление на получение налогового вычета за ипотеку.
• Договор купли-продажи или иной документ, удостоверяющий факт приобретения недвижимости.
• Документы, подтверждающие размер ипотечного кредита.
• Выписка из ипотечного договора (платежный документ).
• Справка банка об уплате процентов по ипотечному кредиту.

Похожие записи:

• Территориальная подсудность иска о разделе имущества супругов, когда в предмет раздела входит недвижимость
• Пособие матери одиночке в 2024 году в Самаре
• Статус малоимущей семьи 2024 Москва как получить